No es la primera vez que ocurre pero, desgraciadamente, tampoco será la última. Es el caso de las estafas con tarjetas de crédito. En este caso, el escenario ha sido Sevilla y para la actividad delictiva se ha contado con un empleado de banca. Los responsables de la organización llegaron a cargar una compra en productos tecnológicos de 7.000 euros a un hombre fallecido.
Una organización criminal dedicada a las estafas con tarjetas de crédito ha sido desarticulada por la Guardia Civil en Mairena del Alcor. La investigación arrancó a mediados del pasado mes de noviembre cuando responsables de un servicio de atención telefónica de una entidad bancaria denunciaron "que habían descubierto, tras auditar los correspondientes accesos a bases de datos, que un empleado modificó datos personales en las fichas de los clientes".
El empleado lograba que los miembros de la organización criminal tuvieran acceso a datos bancarios de las víctimas. De esta manera, las peticiones de verificación que por seguridad se realizaran durante las compras, se efectuaban a través de correos electrónicos o números de teléfonos que utilizaban miembros del grupo y que eran los que habían sido modificados en las fichas por el empleado, que a raíz de estos hechos fue despedido, según informa la Guardia Civil.
Deuda de 8.000 euros
En el arranque de la investigación, había tres víctimas que habían contraído una deuda de unos 8.000 euros. El funcionamiento del sistema era el siguiente: una vez que obtenían los datos de las tarjetas de crédito, las configuraban en terminales móviles, usando aplicaciones de pago sin contacto, creando de esta forma un "duplicado virtual de las tarjetas con la garantía de tener pleno control de la verificación de cualquier compra".
El empleado había realizado cambios en fichas utilizando los datos de usuario y contraseñas, tanto propios como de dos compañeros, "con el fin de enmarañar la autoría real del delito, creando líneas de investigación que dificultaran responsabilizar de las manipulaciones.
Las estafas han llegado a toda España. Los tres casos iniciales con los que la Guardia Civil comenzó la investigación, se han convertido en el momento actual en 14, que es el número de víctimas estafadas, con un montante total que supera los 33.000 euros. Los responsables llegaron a cargar una compra en productos tecnológicos de 7.000 euros a un hombre fallecido.
Registros en Sevilla
Los miembros de la organización gastaban una media de 6.000 euros semanales en compras 'online', pagos con tarjeta en establecimientos físicos y financiaciones de productos, especialmente tecnológicos que posteriormente revendían en plataformas de segunda mano para obtener dinero en efectivo.
Se han practicado dos registros domiciliarios en Sevilla capital y se han recuperado productos procedentes de compras fraudulentas y se han intervenido equipos informáticos y terminales móviles usados para cometer las estafas.
Tras la finalización de los registros se ha detenido a tres personas, dos hombres y una mujer, por presuntos delitos de pertenencia a organización criminal, delito continuado de estafa, delito continuado de usurpación de estado civil y falsedad documental.
